Вернуться к обычному виду

Финансовые пирамиды

Несколько слов о финансовых пирамидах


Сегодня вновь отмечаются случаи появления так называемых «финансовых пирамид» - мошеннических организаций, от деятельности которых в 90-е годы 20 века пострадали миллионы россиян.

Классическая «финансовая пирамида» — это ситуация, возникающая в связи с привлечением денежных средств от инвесторов или вкладчиков организацией с одновременной выплатой инвестиционного дохода за счет вновь привлекаемых вкладчиков. Закономерным итогом такой ситуации является банкротство организации и убытки последних инвесторов.

К сожалению, однозначно сказать, что та или иная организация является «финансовой пирамидой» на этапе привлечения этими организациями средств практически невозможно. Можно говорить лишь о некоторых признаках финансовой пирамиды.

Более того, даже установив, что организация обладает такими признаками, пресечь ее деятельность тоже не всегда возможно. Организации-«пирамиды» до определенного времени маскируются под законопослушные, добропорядочные организации и их сущность раскрывается лишь в момент неисполнения ими своих обязательств перед вкладчиками.


Справка по КПК «Содружество»

Кредитный потребительский кооператив «Содружество» (ОГРН: 1112310004960, ИНН: 2310156805) был зарегистрирован 30 августа 2011 года. Кооператив зарегистрирован по адресу: 350020, Краснодарский край, город Краснодар, улица Коммунаров, дом 270, помещения 96-101. Основной вид деятельности – ОКВЭД 64.99.6 «Деятельность по финансовой взаимопомощи». Чистые активы на 01.01.2018 года составили 47 167 тыс. рублей.

Директор Кооператива – Богомаз Александр Витальевич (не является учредителем КПК)  

Председатель правления - Малышев Олег Николаевич.

По данным СПАРК, кредитно-потребительский кооператив «Содружество» был зарегистрирован в Краснодаре в 2011 году. Компания ведет деятельность по финансовой взаимопомощи, привлекая деньги граждан по ставке от 10% до 13,95% годовых (7,75*1,8=13,95 не превышает норматив ЦБ) и выдавая займы под 15,6%-31,2% годовых. Всего в Краснодарском крае работает около 20 подразделений КПК.

В Краснодарском крае Кооператив работал в городах:

Краснодар – 5 офисов, Сочи – 3 офиса, Анапа, Абинск, Динская, Ейск, Калининская, Каневская, Кущевская, Приморско-Ахтарск, Славянск-на-Кубани, Староминская, Темрюк, Тимашевск, Тихорецк, Туапсе, Усть-Лабинск – по 1 офису.

Количество пайщиков на территории Краснодарского края около 3500 чел.

Объем привлеченных средств около 1,5 млрд. руб. Объем размещенных средств менее 100 млн. руб.

По информации, полученной от Управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по Краснодарскому краю проводится доследственная проверка по фактам совершения преступления по части 4 статьи 159 УК РФ., задержан директор кооператива Богомаз А.В. и главный бухгалтер Елисеева. 24 января Первомайский суд Краснодара арестовал Александра Богомаза сроком на 2 месяца. Он помещен в СИЗО.

Памятка пайщикам КПК «Содружество»

         Обращаем Ваше внимание, что вложение денежных средств в кредитные потребительские кооперативы (КПК) не гарантирует возврат, а также уплату процентных доходов по ним, в отличие, к примеру, от банковского вклада. Вложение денежных средств в КПК связано с риском получения потерь в случае банкротства и/или ликвидации кредитного потребительского кооператива. В отличие от кредитных организаций, денежные средства пайщиков не защищены системой страхования вкладов (Агентство страхования вкладов – АСВ).

         В соответствии с Федеральным законом «О кредитной кооперации» от 18.07.2009 № 190-ФЗ пайщики кредитных потребительских кооперативов несут субсидиарную ответственность по обязательствам потребительского кооператива в пределах невнесенной части дополнительного взноса (пая).

        

Порядок действий пайщиков:

         1. Направить исковое заявление в суд общей юрисдикции о взыскании с КПК «Содружество» суммы пая (вклада) и всех начисленных процентов (иск в рамках защиты прав потребителей без уплаты государственной пошлины).

2. Направить заявление о возбуждении уголовного дела по признакам мошеннических действий в отделение полиции по месту жительства потерпевшего с приложением оригиналов документов (договоров, расписок, приходных кассовых ордеров).

         3. После опубликования сообщения о признании Арбитражным судом КПК «Содружество» банкротом и открытии конкурсного производства в течение 2-х месяцев пайщикам КПК «Содружество» необходимо подать заявления о включении пайщиков в реестр кредиторов КПК «Содружество».

Отслеживать ситуацию можно на сайте https://bankrot.fedresurs.ru.

         Дополнительная информация:

В случае признания потерпевшими пайщиков КПК «Содружество» по уголовному делу, если будет установлена вина и вынесен приговор, пайщики вправе подать заявление на осуществление выплаты из средств Федерального общественно-государственного компенсационного фонда по защите прав пайщиков и акционеров. Размер компенсации рассчитывается исходя из суммы пая (вклада) в КПК «Содружество» но не более 25 тыс. рублей (для ветеранов Великой Отечественной Войны 250 тыс. руб.). Потребуются нотариально заверенные копии документов и решение судебных органов о признании потрепевшими.

Обращаем Ваше внимание, что до указанной процедуры может пройти несколько лет.

Более подробная информация на сайте https://bankrot.fedfond.ru.

Для обращений граждан:

Служба Банка России по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг (подразделение в город Ростов-на-Дону).

Контактные данные: 344006, г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 22-а. Телефоны горячей линии: 8-800-250-40-72 (863) 240-11-05, 240-11-75.


Яндекс.Метрика