Вернуться к обычному виду

На что стоит обратить внимание при выборе данной услуги

Несколько слов об индивидуальном доверительном управлении


Индивидуальное доверительное управление (далее – ИДУ) – это один из способов доверительного управления непосредственно Вашим капиталом профессиональным управляющим (далее – Управляющим); данная услуга предполагает персонифицированный подход к Вашим средствам, что достигается путем переговоров между Вами и Управляющим, на которых Вы формируете индивидуальный инвестиционный портфель с особой стратегией, основываясь на собственных возможностях и предпочтениях.

Услугу доверительного управления предлагают такие финансово-банковские организации, как: банк, управляющая и инвестиционная компании. Данный вид деятельности относит подобные организации к профессиональным участникам на рынке ценных бумаг, как следствие, они контролируются и лицензируются Федеральной службой по финансовым рынкам России (далее – ФСФР РФ).

Услуга ИДУ подойдет всем тем, кто по каким-либо причинам не может уделять большое количество времени и внимания самостоятельному управлению собственным капиталом или тем, кого не устраивает ограниченность доступа к информации о собственных активах, находящихся в паевом инвестиционном фонде или в общем фонде банковского управления.

Кроме того, существует аналогичная ИДУ услуга – Private Banking, предлагаемая банками, которая помимо доверительного управления Вашими средствами включает в себя также предоставление VIP-услуг вплоть до управления Вашим стилем жизни и помощи в управлении финансами Вашей компании.

Все это, безусловно, позволяет открывать новые возможности для увеличения Вашего капитала, для повышения собственного уровня жизни, но следует иметь в виду, что это становится возможным только при наличии определенного объема денежных средств и имущества. В случае с индивидуальным управлением речь идет о нескольких миллионах рублей, а в случае с Private Banking – необходим капитал в размере не менее миллиона долларов.

Как и в случае коллективного инвестирования (ПИФы, ОФБУ), индивидуальное доверительное управление не предполагает гарантированной доходности. Обычно размер допустимых потерь обсуждается и утверждается при встрече с Управляющим, что в дальнейшем дает уверенность в том, что риски снижены.

Услуга доверительного управления предоставляется как юридическим, так и физическим лицам, однако, учитывая специфику данного раздела, здесь мы будем говорить об управлении частным капиталом.

Основное внимание будет уделено индивидуальному доверительному управлению, как более распространенной и доступной услуге. Однако, желающие воспользоваться услугой Private Banking также найдут в этом разделе ответы на интересующие их вопросы.

На что стоит обратить внимание при выборе данной услуги

При выборе услуги индивидуального доверительного управления для начала стоит определиться с суммой инвестирования, в случае передачи в управление денежных средств, или с размерами объекта управления, в случае если управлению подлежит иное имущество (ценные бумаги, авторские коллекции, недвижимость и т.п.). необходимо помнить, что многие компании устанавливают минимальный объем денежных средств или имущества, принимаемый в доверительное управление. В случае с индивидуальным управлением речь идет о нескольких миллионах рублей, а в случае с Private Banking – о миллионе долларов и выше.

Кроме того, важно обозначить для себя сроки инвестирования, и при этом иметь в виду, что многие компании устанавливают минимальный срок управления средствами, как правило, один год.

В зависимости от того, насколько Вы готовы к риску и какую доходность ожидаете от размещения средств в доверительном управлении, Вам предстоит определиться со стратегией инвестирования и утвердить ее с будущим Управляющим.

Необходимо изучить информацию о компании, предоставляющей услугу ИДУ, и о Вашем потенциальном менеджере. Для этого, следует удостовериться в наличии у компании лицензии на осуществления деятельности по управлению ценными бумагами и уточнить срок ее действия.

Помимо этого стоит обратить внимание на финансовые показатели и динамичность развития компании, квалификацию ее сотрудников и доходность за предыдущие периоды, наличие крупных клиентов и положение компании в рейтингах. Не лишним будет узнать о репутации Управляющего и сравнить графики изменения стоимости активов, находящихся в доверительном управлении, с биржевыми индексами (например, ММВБ или РТС), принять во внимание расходные статьи.

Для того чтобы составить более полное представление о Вашем потенциальном менеджере портфеля, рекомендуем лично с ним встретиться и обсудить возможное сотрудничество и предлагаемые им условия. Помимо уточнения принципов взаимодействия у Вас будет возможность узнать этого человека ближе и понять, готовы ли Вы начать с ним работу, тем самым, доверив ему свои сбережения.

Кроме этого, советуем предварительно получить типовой договор доверительного управления и самостоятельно или, прибегнув к помощи юриста, изучить его. Традиционно в нем перечисляются виды и доли активов в портфеле, четко определяются формы и регулярность предоставляемых Управляющим отчетов. Следует обратить внимание на перечень рисков и гарантий, которые Управляющий берет на себя.

Помните, Управляющий не может гарантировать Вам доходность, в связи с чем, любые попытки сделать подобные обещания являются неправдоподобными.


Возврат к списку

Яндекс.Метрика