Логично, что выбор инвестиционной компании определяется в основном выбором тех услуг, которыми Вы хотели бы воспользоваться. Перечень предоставляемых услуг ограничивается наличием у компании лицензий, о чем более подробно читайте в разделе «Какие услуги предоставляет инвестиционная компания?».

Итак, в первую очередь нужно обратить внимание на имеющиеся лицензии у ИК и ее стаж работы как профессионального участника рынка ценных бумаг. Надежная компания должна работать на рынке давно и стабильно, динамично развиваться и не подвергаться санкциям со стороны ФСФР РФ.

Если Вас интересует услуга доверительного управления, то следует рассмотреть предложения компании в этом направлении. Настоятельно рекомендуем тщательно изучить договор доверительного управления, где особое внимание уделить типу инвестиционного портфеля (или стратегии инвестирования), величине вознаграждения управляющего, правам и обязанностям сторон .

Немаловажна информация о количестве и структуре клиентов, о сотрудничестве с другими организациями, финансовом положении компании. Свободный доступ к таким сведениям говорит об открытости компании, что является большим плюсом.

Помимо этого стоит учитывать данные рейтингов, которые составляются торговыми системами (РТС, ММВБ), рейтинговыми агентствами, среди которых НАУФОР и другие, деловыми периодическими изданиями.

Кроме того, говоря о надежности инвестиционной компании необходимо обратить внимание на размер собственных средств ИК.

Для справки: ФСФР установила нормативы достаточности собственных средств ИК в следующих объемах:

- дилерская деятельность, - 5 млн. руб., при этом норматив достаточности собственных средств ИК, осуществляющих дилерскую деятельность и оказывающих услуги финансового консультанта на рынке ценных бумаг, - 35 млн. руб.;

- брокерская деятельность - 10 млн. руб., при этом норматив достаточности собственных средств ИК, осуществляющих брокерскую деятельность и оказывающих услуги финансового консультанта на рынке ценных бумаг, - 35 млн. руб.;

- деятельность по управлению ценными бумагами - 10 млн. руб.;

- депозитарная деятельность - 40 млн. руб.

Некоторые инвестиционные компании предоставляют возможность всем заинтересованным лицам повысить свою компетентность в сфере финансов и работе на фондовом рынке и для этого открывают учебные центры, снабжают клиентов аналитическими материалами, дают советы профессионалов, что при выборе ИК тоже может сыграть не последнюю роль.

Мнение независимых экспертов, коими могут быть как специалисты в этой области, так и Ваши знакомые, уже пользовавшиеся услугами компании, также немаловажно.

Не стоит забывать и об удобстве сотрудничества с ИК, а именно о месте расположения офиса компании и ее отделений.

Страховые посредники

Кроме прямых продаж через офис или филиал страховой компании, всемирно распространена практика привлечения клиентов через посредников – страховых брокеров или страховых агентов. Например, в США и Канаде более 95% всех страховых договоров заключается через посредников.

Страховые агенты – это физические или юридические лица, осуществляющие страховую деятельность от имени страховщика и по его поручению в соответствии с теми полномочиями, которые ему были доверены. Документом, подтверждающим такие полномочия, обычно является доверенность.

Страховой агент поможет правильно оформить все документы, расскажет о наиболее интересующих Вас услугах страховщика, подберет оптимальный способ страхования исходя из имеющихся условий и Ваших предпочтений, рассчитает сумму взносов, раскроет подробнее перечень покрываемых рисков и страховых случаев.

Если Вы заинтересованы в постоянном представителе своих интересов в рамках страхового договора, Вам следует обратить внимание на страховых брокеров, представленных на рынке. Стоит иметь в виду, что подобные услуги обычно являются платными.

Страховые брокеры – это физические или юридические лица, прошедшие государственную регистрацию и внесенные в реестр страховых брокеров, осуществляющие страховую деятельность в прямом страховании от своего имени на основании поручения страхователя. Основное преимущество работы со страховым брокером в том, что он обычно работает с несколькими страховыми компаниями, а, следовательно, может подобрать Вам наиболее выгодный вариант страхования, учитывающий все ваши пожелания.

Если же в Ваши планы входит покупка страхового полиса (вне зависимости от объекта страхования) следует обратиться к страховому агенту, который от имени выбранной Вами страховой компании оформит соответствующий договор.

Резюмируя все вышесказанное, отметим основное различие между агентом и брокером: агент представляет интересы страховщика, брокер – страхователя. Это не значит, что страховой агент заведомо хуже страхового брокера. Например, если Вы уже выбрали страховую компанию и уверены в ее надежности, Вам лучше обратиться к страховому агенту этого страховщика. Страховой агент, как правило, знает об услугах страховых компаний, с которыми сотрудничает, практически все.


Возврат к списку